Für Unternehmen ist die Sicherstellung ausreichender Liquidität von entscheidender Bedeutung.
Effektives Liquiditätsmanagement ermöglicht es, finanzielle Engpässe zu vermeiden und
Wachstumschancen effizient zu nutzen. In diesem Artikel beleuchten wir verschiedene Strategien,
um kurzfristig Liquidität zu gewinnen, vorhandene Mittel optimal einzusetzen und durch gezielte
Finanzierungsmöglichkeiten das Geschäft zu stärken.
- Woher bekomme ich kurzfristige oder mehr freie Liquidität?Es gibt mehrere Möglichkeiten, kurzfristig Liquidität zu beschaffen:
- Faktoringplattformen: Durch den Verkauf von Forderungen an eine Faktoringgesellschaft erhalten Unternehmen sofortige Liquidität, ohne auf die Zahlungsfristen ihrer Kunden warten zu müssen. Dies ist besonders hilfreich, um kurzfristige Engpässe zu überbrücken.
- Kurzfristige Kredite: Banken und alternative Finanzdienstleister bieten flexible Kredite, die schnell und unkompliziert verfügbar sind. Diese eignen sich, um unerwartete Kosten zu decken oder Chancen zu nutzen.
- Was kann ich verleasen, um freie Mittel zu bekommen? Leasing bietet eine Möglichkeit, Liquidität zu schaffen, indem Vermögenswerte gemietet statt gekauft werden:
- Maschinen und Fahrzeuge: Statt große Investitionen in Maschinen zu tätigen, können Unternehmen diese leasen und ihre Liquidität erhalten.
- Immobilien-Leasing (Sale-and-Lease-Back): Eigentümer von Betriebsimmobilien können diese verkaufen und anschließend zurückleasen, um sofortige Liquidität zu schaffen, ohne auf die Nutzung zu verzichten.
- Welche Assets sollte ich verkaufen, statt in der Bilanz zu halten? Nicht alle Vermögenswerte müssen dauerhaft in der Bilanz verbleiben. Unternehmen sollten prüfen, welche Assets sie zu Liquidität machen können:
- Verkauf von nicht betriebsnotwendigen Immobilien: Immobilien, die nicht für das Kerngeschäft benötigt werden, können verkauft werden, um Kapital freizusetzen.
- Verkauf von Maschinen oder Ausrüstung: Auch Maschinen, die selten genutzt werden, können verkauft und durch effizientere Modelle ersetzt werden.
- Hat die Firma genug Schulden? Welche Schulden wären hilfreich? Schulden sind nicht immer negativ. Die richtige Art von Schulden kann die finanzielle Lage eines Unternehmens verbessern:
- Gute Schulden: Kredite, die zur Finanzierung von Wachstumsinvestitionen dienen und eine
höhere Rendite als die Kreditkosten generieren, sind positiv zu bewerten. - Bilanzen optimieren: Fremdkapital kann steuerliche Vorteile bieten und die Bilanzstruktur verbessern, solange das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital gesund bleibt.
- Haben wir gemäß unserer Überzeugung investiert? Eine klare Investitionsstrategie ist entscheidend:
- Kurzes Cash im Geldmarkt: Kurzfristige Liquidität sollte sicher und schnell verfügbar sein. Der Geldmarkt bietet dafür eine sichere Möglichkeit.
- Langes Cash in Assets mit Überzeugung: Langfristige Investments sollten in Bereichen erfolgen, in denen das Unternehmen eine starke Überzeugung hat, etwa durch strategische Investitionen in Branchen, die Vorteile für das Geschäft bringen.
- Ist das Geld nur „geparkt statt investiert“? Es ist wichtig, sicherzustellen, dass Kapital aktiv arbeitet:
- Dedizierter Investitionsplan: Unternehmen sollten einen klaren Plan haben, um Kapital effizient einzusetzen, statt es nur „zu parken“.
- Cash-Management: Regelmäßige Überprüfung der Anlageportfolios stellt sicher, dass das Geld optimal investiert ist.
- Welche Fintech Provider und Plattformen helfen bei meinem Geschäft? Fintechs bieten innovative Lösungen, um Liquidität und Effizienz zu verbessern:
- Cashflow-Management-Tools: Plattformen wie Revolut, Wise oder PayPal helfen, internationale Transaktionen günstig abzuwickeln.
- Investment-Plattformen: Plattformen wie Mintos und Bondora bieten Investitionsmöglichkeiten in Kreditportfolios mit unterschiedlichen Renditechancen.
